取引相手の信用調査
取引の相手が本当に信頼できる相手なのか、本当に十分な支払い能力がある相手なのかを把握しておくため、 定期的に相手の会社の状態や財政状態はチェックするように心掛けましょう。
商業登記簿を見る
相手が会社の場合、まずは商業登記簿を見ることをおすすめします。
仮に相手が有名な会社と同じ名前だったとしても、名前が同じだけでまったく別の会社かもしれません。
商業登記簿は一般に公開されている情報なので、誰でもすぐに確認することができます。
相手が遠方の会社だったとしても、
今はインターネット登記情報提供サービスを利用することで、
パソコンやクレジットカードなどの環境が揃えばすぐに商業登記簿に記載されている情報を見ることができます。
商業登記簿のチェックポイント
商業登記簿を見るときには、まず次のような点に注目していきましょう。
これらが頻繁に変わっていたり、実態と一致していないなどの場合には注意が必要です。
少しでもおかしいと思うことがあれば、迷わず専門家にご相談することをおすすめします。
- 商号
- 所在地
- 目的
- 代表社名
- 取締役
相手の状況を把握する
次に実際の相手の状況を把握することが大切です。
以下のような点に注目して、取り引きの安全性の目安にしていきましょう。
- 経営者の 「人柄」 「健康面」 「能力（統率力や判断力など）」
- 従業員の 「人数」 「質」 「活気・意欲」
- 商品の 「質」 「ニーズ」 「販売力」 「生産力」
- 事業の 「財務状況」 「資金繰り」
状況把握の方法
その相手の状況を把握するためには、主に次のような方法があります。
ただし昨今は個人情報保護法などの関係もありますので、
公的な機関や出版社が発行している刊行物など以外から情報を得たい場合はその手段が適法であることを確認してから行いましょう。
- 直接訪問・面談して調べる
- 会社四季報・会社要覧・会社職員録などの一般刊行物から調べる
- 商業登記簿、不動産登記簿などの官公庁の書類から調べる
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